Xây dựng kế hoạch đầu tư
Last updated
Last updated
Bước 1: Vào tab Đầu tư, chọn Tích sản để sử dụng sản phẩm.
Bước 2: Thực hiện Khảo sát để hệ thống khuyến nghị Trường phái đầu tư và Danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu & khẩu vị rủi ro.
Bước 3: Lựa chọn mục tiêu đầu tư. Hiện tại sản phẩm Tích sản hỗ trợ mục tiêu Gia tăng tài sản với Cổ phiếu. Sản phẩm Tích lũy tài sản với Chứng chỉ quỹ sẽ sớm ra mắt trong thời gian tới.
Bước 4: Xây dựng kế hoạch đầu tư.
Tên kế hoạch: Đặt tên riêng cho kế hoạch đầu tư để dễ dàng tìm kiếm và quản lý.
Mục tiêu: Là mục tiêu của kế hoạch đầu tư. Mục tiêu được chọn có thể ảnh hưởng đến việc tính toán lợi nhuận kỳ vọng.
Số tiền đầu tư ban đầu: Là số tiền sẽ được gửi lệnh đầu tư ngay sau khi kế hoạch đầu tư được tạo thành công. Khách hàng cần xác nhận lệnh đầu tư này để giải ngân thành công. Thông tin này không bắt buộc nhập.
Số tiền đầu tư định kỳ: Là số tiền sẽ được gửi lệnh đầu tư theo thời gian và tần suất đầu tư được thiết lập trong kế hoạch. Khách hàng cần xác nhận lệnh đầu tư này để giải ngân thành công. Thông tin này là bắt buộc.
VPBankS khuyến nghị khách hàng dành 20% tổng thu nhập để đầu tư định kỳ nhằm đạt được hiệu quả cao nhất và sớm đạt được các mục tiêu tài chính.
Thời gian đầu tư: Là thời gian khách hàng dự định đầu tư với kế hoạch này. Thời gian đầu tư tối thiểu 01 năm, tối đa 50 năm.
Trong thời gian đầu tư, VPBankS sẽ định kỳ gửi thông báo lịch đầu tư tới khách hàng theo kế hoạch đã thiết lập.
Khi thời gian đầu tư kết thúc, VPBankS sẽ dừng gửi thông báo lịch đầu tư tới khách hàng. Tài sản đã đầu tư theo kế hoạch (nếu có) vẫn sẽ được duy trì trên tài khoản của khách hàng.
Tần suất đầu tư và Ngày đầu tư định kỳ: Lựa chọn tần suất và ngày đầu tư phù hợp (Hàng tháng hoặc Hàng quý).
Nếu chọn Hàng tháng, VPBankS sẽ gửi thông báo lịch đầu tư tới khách hàng mỗi tháng vào ngày đã chọn.
Nếu chọn Hàng quý, VPBankS sẽ gửi thông báo lịch đầu tư tới khách hàng mỗi 03 tháng vào ngày đã chọn.
Lưu ý: Trường hợp ngày đầu tư định kỳ rơi vào ngày nghỉ/ngày lễ, lịch đầu tư sẽ được nhắc tới khách hàng vào ngày giao dịch đầu tiên sau kỳ nghỉ
Danh mục đầu tư: Lựa chọn danh mục đầu tư đã được thiết kế sẵn bởi VPBankS hoặc tự thiết kế danh mục đầu tư phù hợp với sở thích và khẩu vị rủi ro cá nhân. Lợi nhuận và biểu đồ tăng trưởng kỳ vọng sẽ được cập nhật theo danh mục đã chọn.
Tự thiết kế danh mục theo sở thích và khẩu vị rủi ro cá nhân tại màn hình Danh mục của tôi.
Với sản phẩm Tích sản, VPBankS đã lựa chọn ra các cổ phiếu tiềm năng nhất nhằm giúp khách hàng tiết kiệm thời gian tìm kiếm mã cổ phiếu phù hợp và tối ưu lợi nhuận.
Sau khi lựa chọn các mã cổ phiếu, cần điều chỉnh tỷ lệ phân bổ cho các mã trong danh mục. Lợi nhuận kỳ vọng sẽ được cập nhật theo mã cổ phiếu và tỷ lệ phân bổ đã được thiết lập.
Nhấn Lưu thay đổi để quay trở lại màn hình xây dựng kế hoạch.
Kiểm tra các thông tin đã nhập về kế hoạch đầu tư. Nhấn Tiếp tục để đến bước tiếp theo.
Bước 5: Tại màn Thông tin kế hoạch, kiểm tra các thông tin về kế hoạch đầu tư cùng các hợp đồng, phụ lục sử dụng sản phẩm. Tích vào checkbox và nhấn nút Xác nhận để thực hiện ký hợp đồng và đến bước tiếp theo.
Bước 6: Thực hiện xác thực tạo kế hoạch đầu tư bằng Smart OTP. Nếu chưa đăng ký Smart OTP, khách hàng cần đăng ký Smart OTP trước rồi tiếp tục xác thực tạo kế hoạch đầu tư. Tham khảo hướng dẫn đăng ký Smart OTP tại đây.
Bước 7: Kế hoạch đầu tư sẽ được ghi nhận sau khi xác thực Smart OTP thành công.
Lưu ý: Thời gian giao dịch sản phẩm Tích sản từ 09:15 đến 14:30 các ngày làm việc. Do đó:
Nếu kế hoạch được tạo trong giờ giao dịch sản phẩm, lệnh nhắc đầu tư với số tiền ban đầu sẽ được gửi đến khách hàng ngay sau khi kế hoạch được tạo thành công.
Nếu kế hoạch được tạo ngoài giờ giao dịch sản phẩm, lệnh nhắc đầu tư với số tiền ban đầu sẽ được gửi đến khách hàng vào ngày giao dịch sản phẩm tiếp theo.
