Hướng dẫn sử dụng
NEO InvestNEO Advisor
App NEO Invest
App NEO Invest
  • KRX - Cẩm nang cho nhà đầu tư
  • KRX - Quy định giao dịch chứng khoán cơ sở
  • KRX - Quy định giao dịch chứng khoán phái sinh
  • KRX - Câu hỏi thường gặp
    • Thị trường cơ sở
    • Thị trường phái sinh
  • Hướng dẫn sử dụng App NEO Invest
  • Cổ phiếu
    • Giao dịch chứng khoán
    • Lệnh điều kiện
    • Cảnh báo trước giao dịch đối với Cổ đông nội bộ
    • Đặt lệnh nâng cao
    • Thông tin thị trường
      • Tổng quan thị trường
      • Top Cổ phiếu
      • Heatmap
    • Thông tin cổ phiếu
      • Tin tức (AI News)
    • Bảng giá
    • Tiện Ích
      • Cảnh Báo Cổ Phiếu
      • Xác nhận lệnh
      • Khuyến nghị đầu tư
    • Dịch vụ tài chính
  • PHÁI SINH
    • Biểu phí dịch vụ giao dịch phái sinh
    • Quy định về nghĩa vụ nợ
    • Đăng ký tài khoản Phái sinh
    • Đặt lệnh thường
    • Sổ lệnh
    • Danh mục vị thế
    • Hedging danh mục cổ phiếu
    • Giao dịch tiền Phái sinh
      • Nộp tiền vào TK ký quỹ tại CCP
      • Rút tiền từ TK ký quỹ tại CCP
    • Tổng quan tài sản Phái sinh
      • Thông tin tổng tài sản
      • Thông tin nghĩa vụ ký quỹ
  • Trái phiếu
    • Giao dịch Trái phiếu
    • Danh mục nắm giữ
  • ePortfolio
    • Tổng quan
    • Đầu tư theo danh mục
    • Danh mục nắm giữ
    • Danh mục yêu thích
    • Chuyển tiền
    • Lịch sử
    • Dừng đầu tư
    • Quyền mua Cổ phiếu
  • Chứng chỉ quỹ mở
    • Đăng ký giao dịch CCQ
    • Giao dịch mua/ bán CCQ
  • eInvest
    • eInvest Auto
    • eInvest Fix
  • TÍCH SẢN
    • Xây dựng kế hoạch đầu tư
    • Danh sách kế hoạch
    • Chỉnh sửa kế hoạch
    • Tạm dừng / Tiếp tục đầu tư kế hoạch Tích sản
    • Chuyển tiền đầu tư Tích sản
    • Sổ lệnh Tích sản
    • Xác nhận lệnh đầu tư
    • Tài sản nắm giữ
    • Thực hiện đầu tư chủ động
  • Loyalty
    • Tính năng Loyalty
  • Giao dịch tiền
    • Ứng trước tiền bán
    • Nạp tiền
    • Chuyển tiền giữa các tiểu khoản
    • Chuyển tiền ra ngân hàng
  • Tài sản
    • Tài sản
    • Sao kê lãi lỗ Cổ phiếu
    • Sao kê Chứng khoán
    • Sao kê tiền
  • Cài đặt/Bảo mật
    • Đăng ký dịch vụ SMS
    • Đổi mã PIN/Quên mã PIN
    • Đổi mật khẩu/Quên mật khẩu
    • Đăng nhập sinh trắc học
    • Đăng ký và lấy mã Smart OTP
  • Thông tin tài khoản
    • Hướng dẫn thay đổi thông tin khách hàng
      • Thay đổi CMND/CCCD/CC
      • Thay đổi Email
      • Thay đổi Số điện thoại
    • Cập nhật thông tin
    • Cập nhật thông tin Khách hàng theo CV 4501/UBCK-CNTT
    • Chấp thuận xử lý dữ liệu cá nhân online theo Nghị định 13/2023/NĐ-CP
    • Thay đổi thông tin ngân hàng
    • Thay đổi thông tin khách hàng
  • Mở Tài khoản
    • Mở tài khoản eKYC
    • Mở tài khoản ngân hàng liên kết
  • Liên kết LynkiD & Đổi quà
Powered by GitBook
On this page
  1. TÍCH SẢN

Xây dựng kế hoạch đầu tư

PreviouseInvest FixNextDanh sách kế hoạch

Last updated 5 months ago

Bước 1: Vào tab Đầu tư, chọn Tích sản để sử dụng sản phẩm.

Bước 2: Thực hiện Khảo sát để hệ thống khuyến nghị Trường phái đầu tư và Danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu & khẩu vị rủi ro.

Bước 3: Lựa chọn mục tiêu đầu tư. Hiện tại sản phẩm Tích sản hỗ trợ mục tiêu Gia tăng tài sản với Cổ phiếu. Sản phẩm Tích lũy tài sản với Chứng chỉ quỹ sẽ sớm ra mắt trong thời gian tới.

Bước 4: Xây dựng kế hoạch đầu tư.

  • Tên kế hoạch: Đặt tên riêng cho kế hoạch đầu tư để dễ dàng tìm kiếm và quản lý.

  • Mục tiêu: Là mục tiêu của kế hoạch đầu tư. Mục tiêu được chọn có thể ảnh hưởng đến việc tính toán lợi nhuận kỳ vọng.

  • Số tiền đầu tư ban đầu: Là số tiền sẽ được gửi lệnh đầu tư ngay sau khi kế hoạch đầu tư được tạo thành công. Khách hàng cần xác nhận lệnh đầu tư này để giải ngân thành công. Thông tin này không bắt buộc nhập.

  • Số tiền đầu tư định kỳ: Là số tiền sẽ được gửi lệnh đầu tư theo thời gian và tần suất đầu tư được thiết lập trong kế hoạch. Khách hàng cần xác nhận lệnh đầu tư này để giải ngân thành công. Thông tin này là bắt buộc.

    • VPBankS khuyến nghị khách hàng dành 20% tổng thu nhập để đầu tư định kỳ nhằm đạt được hiệu quả cao nhất và sớm đạt được các mục tiêu tài chính.

  • Thời gian đầu tư: Là thời gian khách hàng dự định đầu tư với kế hoạch này. Thời gian đầu tư tối thiểu 01 năm, tối đa 50 năm.

    • Trong thời gian đầu tư, VPBankS sẽ định kỳ gửi thông báo lịch đầu tư tới khách hàng theo kế hoạch đã thiết lập.

    • Khi thời gian đầu tư kết thúc, VPBankS sẽ dừng gửi thông báo lịch đầu tư tới khách hàng. Tài sản đã đầu tư theo kế hoạch (nếu có) vẫn sẽ được duy trì trên tài khoản của khách hàng.

  • Tần suất đầu tư và Ngày đầu tư định kỳ: Lựa chọn tần suất và ngày đầu tư phù hợp (Hàng tháng hoặc Hàng quý).

    • Nếu chọn Hàng tháng, VPBankS sẽ gửi thông báo lịch đầu tư tới khách hàng mỗi tháng vào ngày đã chọn.

    • Nếu chọn Hàng quý, VPBankS sẽ gửi thông báo lịch đầu tư tới khách hàng mỗi 03 tháng vào ngày đã chọn.

    • Lưu ý: Trường hợp ngày đầu tư định kỳ rơi vào ngày nghỉ/ngày lễ, lịch đầu tư sẽ được nhắc tới khách hàng vào ngày giao dịch đầu tiên sau kỳ nghỉ

  • Danh mục đầu tư: Lựa chọn danh mục đầu tư đã được thiết kế sẵn bởi VPBankS hoặc tự thiết kế danh mục đầu tư phù hợp với sở thích và khẩu vị rủi ro cá nhân. Lợi nhuận và biểu đồ tăng trưởng kỳ vọng sẽ được cập nhật theo danh mục đã chọn.

Tự thiết kế danh mục theo sở thích và khẩu vị rủi ro cá nhân tại màn hình Danh mục của tôi.

Với sản phẩm Tích sản, VPBankS đã lựa chọn ra các cổ phiếu tiềm năng nhất nhằm giúp khách hàng tiết kiệm thời gian tìm kiếm mã cổ phiếu phù hợp và tối ưu lợi nhuận.

Sau khi lựa chọn các mã cổ phiếu, cần điều chỉnh tỷ lệ phân bổ cho các mã trong danh mục. Lợi nhuận kỳ vọng sẽ được cập nhật theo mã cổ phiếu và tỷ lệ phân bổ đã được thiết lập.

Nhấn Lưu thay đổi để quay trở lại màn hình xây dựng kế hoạch.

Kiểm tra các thông tin đã nhập về kế hoạch đầu tư. Nhấn Tiếp tục để đến bước tiếp theo.

Bước 5: Tại màn Thông tin kế hoạch, kiểm tra các thông tin về kế hoạch đầu tư cùng các hợp đồng, phụ lục sử dụng sản phẩm. Tích vào checkbox và nhấn nút Xác nhận để thực hiện ký hợp đồng và đến bước tiếp theo.

Bước 7: Kế hoạch đầu tư sẽ được ghi nhận sau khi xác thực Smart OTP thành công.

Lưu ý: Thời gian giao dịch sản phẩm Tích sản từ 09:15 đến 14:30 các ngày làm việc. Do đó:

  • Nếu kế hoạch được tạo trong giờ giao dịch sản phẩm, lệnh nhắc đầu tư với số tiền ban đầu sẽ được gửi đến khách hàng ngay sau khi kế hoạch được tạo thành công.

  • Nếu kế hoạch được tạo ngoài giờ giao dịch sản phẩm, lệnh nhắc đầu tư với số tiền ban đầu sẽ được gửi đến khách hàng vào ngày giao dịch sản phẩm tiếp theo.

Bước 6: Thực hiện xác thực tạo kế hoạch đầu tư bằng Smart OTP. Nếu chưa đăng ký Smart OTP, khách hàng cần đăng ký Smart OTP trước rồi tiếp tục xác thực tạo kế hoạch đầu tư. Tham khảo hướng dẫn đăng ký Smart OTP .

tại đây