> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://hdsd.vpbanks.com.vn/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://hdsd.vpbanks.com.vn/tich-san/xay-dung-ke-hoach-dau-tu.md).

# Xây dựng kế hoạch đầu tư

<mark style="color:green;">**Bước 1:**</mark> Vào tab **Đầu tư**, chọn **Tích sản** để truy cập sản phẩm.

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2FlanPFUlSgyDa7xnMDX8u%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(8).jpg?alt=media&amp;token=f7142230-d841-41a1-8abd-e5ccd3df10ac" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

<mark style="color:green;">**Bước 2:**</mark> Với người dùng truy cập lần đầu, hiển thị màn **Giới thiệu sản phẩm,** nhấn bắt đầu ngay thôi để chuyển tiếp

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2F1c4XjPyHlrdM1e6Aacv9%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(20).jpg?alt=media&amp;token=d6e2e710-c077-4e50-aec5-a99db7e2b9f2" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

<mark style="color:green;">**Bước 3:**</mark> Thực hiện trả lời lần lượt bộ câu hỏi **Khảo sát.** Nhấn hoàn thành tại câu hỏi cuối cùng để nhận **Kết quả khảo sát**&#x20;

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2FN7zmsQeAW4aP5gHWmArr%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(19).jpg?alt=media&amp;token=f2a201a9-3ad7-44d1-80f0-3a572c4e3795" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

<mark style="color:green;">**Bước 4:**</mark> Tại màn **Kết quả khảo sát**, nhấn **Bắt đầu tạo kế hoạch** để chuyển tiếp, nhấn **Khảo sát lại** để thực hiện lại bài khảo sát

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2FlYoZcCsUnd9SchCNPyJQ%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(18).jpg?alt=media&amp;token=377f05b9-cef8-4054-95cd-1be654922aff" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

<mark style="color:green;">**Bước 5:**</mark> Lựa chọn **mục tiêu đầu tư** mong muốn: Đầu tư cổ phiếu - Gia tăng tài sản (Đã ra mắt), Đầu tư Chứng chỉ quỹ - Tăng trưởng bên vững (Sắp ra măt)

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2FyAOsqdY7WqCnfwRxw2EV%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(9).jpg?alt=media&amp;token=90f28fd6-7a97-4573-ad1e-5f0c75a4e21b" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

<mark style="color:green;">**Bước 6:**</mark>Bắt đầu **xây dựng hoạch đầu tư.**

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2FQmyEzPGVrr2o1Mx3Y4yg%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(10).jpg?alt=media&amp;token=c22ff2ef-785a-483d-9a5c-17ffde1a618d" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

1. **Thông tin kế hoạch:**&#x20;

Mục tiêu: Hiển thị theo mục tiêu đầu tư đã lựa chọn

Tên kế hoạch: Nhập theo mong muốn

2. **Số vốn đầu tư**

Đầu tư ban đầu (Không bắt buộc nhập): số tiền đầu tư sẽ thực hiện sau khi tạo kế hoạch thành công

Đầu tư định kỳ (Bắt buộc nhập): số tiền đầu tư định kỳ cho kế hoạch

3. **Thời gian đầu tư**:

Thời gian đầu tư: Nhập thời gian đầu tư dự kiến cho kế hoạch

Tần suất: Lựa chọn hàng tháng/hàng quý

Ngày đầu tư định kỳ: Lựa chọn ngày mong muốn theo lịch hiển thị

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2FsXA1pWF0gAUDn76R5QRp%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(11).jpg?alt=media&amp;token=14a6f1c4-e4f6-4933-a239-345a58133476" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

4. **Phân bổ đầu tư**

**Danh mục đầu tư**: Lựa chọn theo danh mục mẫu Bảo toàn/Tích lũy/Tăng trưởng hoặc Tùy chỉnh danh mục theo mong muốn

**Lợi nhuận kỳ vọng và chart phân bổ** được hiển thị theo danh mục đầu tư lựa chọn

Nhấn **Xem danh mục đầu tư** để truy cập màn **Tùy chỉnh danh mục** &#x20;

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2F6TOgoimGaMbswqDO9d0y%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(12).jpg?alt=media&amp;token=dfff3537-1044-4d15-970f-8e9a2b73a0fe" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2FGKGQCosVRO7WSJT6G8XY%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(13).jpg?alt=media&amp;token=d67d8248-ee2c-45d3-b55e-5eea6ebcef9f" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

Tại màn **Tùy chỉnh danh mục,** có thể thực hiện điều chỉnh

\+  Điều chỉnh Số tiền đầu tư ban đầu/Số tiền đầu tư định kỳ

\+ Thêm/Xóa cổ phiếu cho danh mục theo danh sách cổ phiếu VPBankS khuyến nghị

\+ Điều chỉnh tỷ lệ phân bổ cho danh mục

Nhấn **Lưu thay đổi** để lưu danh mục phân bổ cho kế hoạch

<mark style="color:green;">**Bước 6:**</mark> Nhấn **Xem minh họa** để xem biểu đồ thể hiện số tiền tích lũy kỳ vọng

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2FgTvn2HOSvfcuGoLP6gsz%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(10).jpg?alt=media&amp;token=be79dac9-de26-4112-962f-cf519148df41" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

<mark style="color:green;">**Bước 7:**</mark> Nhấn **Tiếp tục** để chuyển tiếp màn hình Xác nhận thông tin kế hoạch

Hiển thị các thông tin kế hoạch vừa thiết lập, tích ô xác nhận và nhấn **Xác nhận** để chuyển tiếp tới màn xác thực OTP

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2Fdz7TucZ6Z3idgnqkGbAh%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(23).jpg?alt=media&amp;token=84623d1f-b65b-450b-805d-c6a32ba312c1" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

<mark style="color:green;">**Bước 8:**</mark> Thực hiện xác thực Smart OTP

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2FL4ahIkBU4FdLRIheyYW6%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(5).jpg?alt=media&amp;token=dd104f3b-d711-4fe1-83c8-701ba506a265" alt="" width="188"><figcaption></figcaption></figure>

<mark style="color:green;">**Bước 9:**</mark> Thông báo tạo kế hoạch thành công

<figure><img src="https://795982134-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUcmMtJFySuSCNiWed95T%2Fuploads%2Fn7bVMVTNo3d7hasRGrVB%2FPh%C6%B0%C6%A1ng%20ti%E1%BB%87n%20truy%C3%AA%CC%80n%20th%C3%B4ng%20(24).jpg?alt=media&amp;token=0d3ddb52-253e-428c-8927-0e58c3f277b0" alt="" width="185"><figcaption></figcaption></figure>

**Thời gian giao dịch đặt lệnh** cho sản phẩm Tích sản cổ phiếu từ **09:15 đến 14:30** các ngày giao dịch:

* Tạo kế hoạch thành công trong giờ giao dịch và có đăng ký số tiền đầu tư ban đầu: Truy cập sổ lệnh tích sản để thực hiện đầu tư
* Tạo kế hoạch thành công ngoài giờ giao dịch và có đăng ký số tiền đầu tư ban đầu: Truy cập sổ lệnh tích sản để thực hiện đầu tư tại ngày giao dịch kế tiếp